Ольга Овчинникова — Деньги бизнеса: расчёт свободных средств

Для собственника · Счёт — ещё не прибыль

Деньги бизнеса: расчёт свободных средств

Показываем, сколько денег действительно можно изъять, не оставив бизнес без налогов и оборотки.

Стоимостьот 25 000 ₽
Обсудить задачу← Все услуги

01 / Задача

Для кого и зачем

Отделяем деньги на счёте от действительно свободных средств собственника: налоги, долги, резервы и обещанные платежи учитываются заранее.

Собираем остатки, налоги, зарплату, долги, резервы и план платежей. Вводим понятное правило, по которому собственник видит доступную сумму и не принимает решение вслепую.

Подходит

Собственникам, которые видят остаток на счёте, но не могут уверенно отделить свободные деньги от будущих обязательств.

Финальный состав работ и стоимость фиксируем после короткой диагностики: они зависят от объёма операций, числа сотрудников, состояния базы и набора передаваемых задач.

02 / Результат

Что меняется для бизнеса

  1. 01

    расчёт свободных денежных средств

  2. 02

    платёжный календарь

  3. 03

    правило изъятия собственника

  4. 04

    шаблон еженедельного контроля

03 / Состав

Что берём на себя

  • собираем остатки по счетам и кассам
  • вычитаем налоги и обязательные платежи
  • учитываем кредиторку, зарплату и резервы
  • фиксируем правила изъятия собственника
  • строим платёжный горизонт
  • настраиваем еженедельное обновление

04 / Процесс

Как строится работа

  1. 1Собираем остатки
  2. 2Отделяем обязательства
  3. 3Строим календарь
  4. 4Фиксируем правило изъятия

05 / Контроль 2026

Не просто сделать. Проверить, что сделано правильно.

Что контролируем

  • единые определения показателей
  • фиксированная дата готовности результата
  • связь управленческих выводов с бухгалтерскими данными

Что важно в 2026 году

  • Управленческий расчёт не меняет юридические правила выплаты дивидендов, зарплаты, займов и подотчёта.
  • Каждый способ получения денег собственником имеет собственные документы и налоговые последствия.

Что понадобится от вас

  • вопросы собственника, на которые должен отвечать результат
  • бухгалтерские данные, банковские выписки и договорённости по изъятиям
  • участие владельца или руководителя в стартовой и итоговой встрече
Первоисточники:ФНС: государственный ресурс бухгалтерской отчётности ↗ФНС: сервис выбора режима и формы бизнеса ↗

Срок и ритм

Когда будет результат

Первый расчёт — 5–10 рабочих дней; далее обновляется по согласованному ритму.

Граница работы

Что не обещаем вслепую

Остаток на банковском счёте сам по себе не является прибылью или доступной суммой для изъятия.

06 / Вопросы

До начала работы

Почему нельзя забрать всё, что лежит на счёте?

Часть денег уже экономически занята налогами, зарплатой, поставщиками, возвратами и резервом на обязательства.

Это казначейство?

Это базовый собственнический контур. При большом количестве платежей его можно развить в полноценное казначейство.

Следующий шаг

Сначала поймём задачу.
Потом назовём точную цену.

Поговорить о цифрах

Рядом по задаче

Ещё решения

Эта услуга в вашем городе