Разделили денежный остаток
Выделили свободные средства, обязательства, налоговый резерв и плановые платежи.
Кейс 06 / Деньги собственника
На счёте 1,5 млн. Свободны только 220 тысяч.
Отделили остаток в банке от обязательств и налогового резерва. Составили платёжный календарь на 30 дней.
Клиент: Собственник небольшой компании
Разные отрасли · Разные задачи
01 / Входная точка
С чем
обратились
На счёте регулярно оставались деньги, но после выплат собственнику возникал дефицит средств на налоги и расчёты с поставщиками. Банковский остаток воспринимался как сумма, которой можно распоряжаться без последствий для текущей деятельности.
В чём была сложность
Деньги на счёте были частично связаны уже принятыми обязательствами и плановыми платежами. Чтобы определить доступную сумму, требовалось смотреть вперёд, а не только на состояние банка сегодня.
02 / Работа ПИК
Что проверили
и изменили
Собрали календарь
Составили платёжный календарь на 30 дней, чтобы увидеть последовательность поступлений и расходов.
Определили предел
При остатке 1,5 млн рублей доступная сумма по управленческому расчёту составила 220 тыс. рублей.
Установили порядок выплат
Определили процесс, при котором выплаты собственнику учитывают будущие обязательства и не принимаются только по остатку счёта.
03 / Изменение
Что получили
на выходе
220 000 ₽свободные средства при остатке 1,5 млн ₽
Собственник стал видеть сумму свободных средств и заранее обнаруживать будущий кассовый разрыв. В приведённой ситуации из 1,5 млн ₽ на счёте свободными были 220 тыс. ₽.
Управленческий расчёт свободных средств и юридическое основание выплаты — разные проверки. Даже наличие свободных денег не отменяет ограничений на дивиденды и необходимости надлежащего оформления.
Источник фактов — описание проекта, предоставленное Ольгой Овчинниковой. Названия клиентов и идентифицирующие документы не публикуются. Выводы для читателя не являются дополнительными результатами проекта. Бренды на иллюстрациях вымышлены. AI-иллюстрация с образом Ольги Овчинниковой — эксперта ПИК. Это не фотография клиента или документальная съёмка проекта.
04 / Применить к себе
Что проверить в своём бизнесе
- Не смешивать остаток банка с нераспределённой прибылью.
- Резервировать будущие налоги и обязательные платежи.
- Обновлять календарь после крупных поступлений и изменения сроков.
С чем поможет ПИК
Следующий шаг
Разберём не кейс. Ваш бизнес.
Сначала уточним исходные данные, затем согласуем состав работ, срок и стоимость.
